Audiencia: Usuarios de Credit Repair Cloud que gestionan informes de crédito y servicios de monitoreo de crédito de clientes.
Tabla de contenido:
Requisitos indispensables
¿Puedes cambiar el proveedor de informes de un cliente?
¿Por qué está limitado el cambio de proveedor?
Los clientes deben reenviar las cartas de respuesta
Alternativas para cambiar de proveedor
Mejor práctica para las transiciones de perfil
Para empezar, asegúrate de tener lo siguiente:
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Acceso al perfil del cliente
¿Puedes cambiar el proveedor de informes de un cliente?
⚠️ Atención: Credit Repair Cloud ya no recomienda proveedores externos de informes de crédito. Recomendamos enfáticamente Credit Hero Score, nuestra solución de monitoreo de crédito totalmente integrada y creada específicamente para Credit Repair Cloud. ⬇️ Descubre por qué ⬇️
Dicho esto, no, no directamente. Cuando importas un informe de crédito para un cliente, el proveedor del informe se selecciona y se guarda en el perfil de ese cliente. Después de esa primera importación, no puedes cambiar a un proveedor de informes diferente dentro del mismo perfil del cliente. Si un cliente necesita usar un proveedor diferente, la solución alternativa es crear un nuevo perfil para ese cliente usando el nuevo proveedor.
¿Por qué está limitado el cambio de proveedor?
Esta limitación existe para evitar datos duplicados e inconsistentes.
Cada proveedor de informes de crédito formatea los datos del informe de manera diferente. Si se importaran varios proveedores en el mismo perfil del cliente, el sistema podría crear registros duplicados y datos inexactos de los elementos de crédito.
Para proteger la coherencia de los datos, Credit Repair Cloud no permite cambios de proveedor después de que ya se ha importado un informe para un cliente.
Los clientes deben reenviar las cartas de respuesta
Incluso si importas un informe actualizado del mismo proveedor, ese informe no incluirá todos los detalles importantes que se encuentran en las cartas de respuesta de los burós de crédito o acreedores.
Por esa razón, tu cliente debe reenviarte toda la correspondencia.
No puedes realizar correctamente la reparación de crédito sin revisar esas respuestas. Se requiere la participación del cliente durante todo el proceso.
Nota importante: Los informes actualizados por sí solos no son suficientes. Las cartas de respuesta de los burós o acreedores siguen siendo necesarias.
Alternativas para cambiar de proveedor
Si tu cliente quiere cambiar de proveedor de monitoreo de crédito o de informes, usa una de las opciones a continuación.
Opción 1: Importar de nuevo desde el mismo proveedor
Si el cliente se queda con el mismo proveedor, puedes importar de nuevo y el sistema actualizará los datos del informe.
Esto solo funciona cuando el proveedor sigue siendo el mismo
Aún necesitarás las cartas de respuesta del cliente para revisar las actualizaciones del buró o del acreedor
Opción 2: Actualizar los elementos de crédito de otra manera
Si solo necesitas actualizar los cambios de los elementos de crédito y ya tienes la(s) carta(s) de respuesta, usa el método alternativo para actualizar los cambios de los elementos de crédito en lugar de cambiar de proveedor.
Opción 3: Marcar el perfil actual como inactivo y crear uno nuevo
Si el cliente debe cambiar a un proveedor diferente:
Marca el perfil actual del cliente como Inactivo
Cambia la dirección de correo electrónico en el perfil inactivo
Crea un nuevo perfil de cliente usando la dirección de correo electrónico original del cliente
Selecciona el nuevo proveedor de informes durante la configuración
Esta es la forma preferida de mover a un cliente a un proveedor diferente mientras se mantiene separado el perfil anterior.
Opción 4: Eliminar el perfil actual y crear uno nuevo
También puedes eliminar el perfil actual del cliente y crear uno nuevo usando el nuevo proveedor.
Nota importante: Los datos históricos no se conservarán. Usa esta opción solo si ya no necesitas el historial del perfil existente.
Mejor práctica para las transiciones de perfil
Si es necesario un cambio de proveedor:
Guarda cualquier dato crítico del cliente del perfil actual
Cambia el perfil actual a Prospecto o Inactivo
Crea un nuevo perfil de cliente con el proveedor deseado
Elimina cualquier tarea de incorporación anterior del nuevo perfil, si es necesario, para evitar confusiones y mantener el flujo de trabajo limpio